楊福凱是瑞安投資公司法定代表人兼經(jīng)理，郝加良、劉治君是該公司業(yè)務(wù)經(jīng)理。2014年2月份，楊福凱發(fā)現(xiàn)許多人希望辦理大額度信用卡，但銀行的大額度信用卡只對(duì)高收入且有信譽(yù)的群體發(fā)放。楊福凱與郝加良、劉治君經(jīng)過(guò)預(yù)謀，決定借此斂財(cái)。他們對(duì)外宣傳公司有能力辦理大額度信用卡，承諾辦理10萬(wàn)元額度以下信用卡收取手續(xù)費(fèi)1060元；辦理20萬(wàn)元額度以下的信用卡收取手續(xù)費(fèi)1660元；辦理20萬(wàn)元以上額度信用卡收取手續(xù)費(fèi)3220元：客戶(hù)若有不良記錄，收取手續(xù)費(fèi)6000元。在實(shí)際操作中，楊負(fù)責(zé)收款，業(yè)務(wù)經(jīng)理郝加良、劉治君分別接待“客戶(hù)”，收取手續(xù)費(fèi)即開(kāi)具蓋有該公司公章的收據(jù)。
如同他們預(yù)想的那樣，這類(lèi)生意的市場(chǎng)需求旺盛。2014年3月25日，任某某來(lái)到該公司要求辦理20萬(wàn)元額度信用卡，郝加良收取“手續(xù)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)”1000元。3月26日，趙某某等6人前來(lái)辦理6張10萬(wàn)元額度信用卡，郝加良收取“手續(xù)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)”6360元。至去年5月，該公司先后接待了20多撥前來(lái)的“客戶(hù)”，客戶(hù)或一人來(lái)或多人來(lái)，要求辦理的信用卡額度高則達(dá)50萬(wàn)元，少則5萬(wàn)元。
由于客戶(hù)不斷向他們催要辦理的大額度信用卡，楊福凱等人為了避免客戶(hù)發(fā)現(xiàn)公司并沒(méi)有辦大額度信用卡能力，通過(guò)辦假證的人偽造了房產(chǎn)證7份，還偽造某餐飲服務(wù)管理中心公章一枚，然后將房產(chǎn)證等給客戶(hù)看，證明公司有實(shí)力，正在積極為客戶(hù)辦理信用卡，力圖將客戶(hù)穩(wěn)住。但由于騙子根本沒(méi)有辦理大額度信用卡的能力，受騙的客戶(hù)紛紛到公司索款并報(bào)警。去年5月14日，楊、郝被拘捕，劉治君被另案處理。警方收繳了偽造的房產(chǎn)證及公章。警方經(jīng)過(guò)一一核實(shí)，楊福凱、郝加良詐騙總額為92360元。兩被告人退返贓款89140元。
庭審后，法院確定楊福凱、郝加良構(gòu)成詐騙罪以及偽造國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪。鑒于兩人認(rèn)罪，主動(dòng)退返大部分贓款，從輕處罰。去年12月17日，開(kāi)發(fā)區(qū)法院一審判決：楊福凱、郝加良犯詐騙罪、偽造國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪，二罪并罰，分別執(zhí)行刑期4年，并處罰金4萬(wàn)元；繼續(xù)追繳兩人非法所得3220元。
兩人不服上訴。市中院經(jīng)審理于今年3月15日作出終審裁定：駁回上訴，維持原判。
