這是一樁由網(wǎng)絡(luò)搜索出的連環(huán)案，其幕后主使是一個(gè)年近花甲的福建農(nóng)民，他因身患癌癥，為賺錢(qián)，他想到網(wǎng)上詐騙。在他的詐騙之路上，頻遇“貴人”開(kāi)網(wǎng)店的“菜鳥(niǎo)”、能建網(wǎng)站的“大俠”、網(wǎng)絡(luò)推廣“高手”、取贓款專(zhuān)業(yè)戶(hù)……在這群人幫助下，一個(gè)江都女會(huì)計(jì)“上鉤”了；夢(mèng)想不勞而獲的江都女會(huì)計(jì)，走進(jìn)這個(gè)精心設(shè)計(jì)的網(wǎng)絡(luò)陷阱，他步步進(jìn)逼，她漸漸陷落，最終，女會(huì)計(jì)挪用公款95萬(wàn)余元。
第一回：知命之年患絕癥 老農(nóng)為錢(qián)想歪招
福建安溪，盛產(chǎn)茶葉，有著中國(guó)烏龍茶之鄉(xiāng)的美譽(yù)。和當(dāng)?shù)卮蠖鄶?shù)人一樣，曹家的經(jīng)濟(jì)來(lái)源主要是種地和賣(mài)茶葉。1951年出生的曹天順做了大半輩子農(nóng)民，后來(lái)想到去廣東珠海賣(mài)茶葉，不到一年，便失利而歸。
屋漏偏逢連綿雨。2007年中秋節(jié)前后，曹天順被查出患有賁門(mén)癌，放療、化療手術(shù)幾乎花光了曹家的積蓄，考慮到家庭經(jīng)濟(jì)問(wèn)題，曹天順提前出院，在家靠藥物治療。
2009年9月，在外打工的兒子曹世勛回到安溪，和他一起回來(lái)的還有他的女友小染。這讓曹家人喜憂(yōu)參半兒子到了談婚論嫁的年紀(jì)，能找到女友是件好事；但此時(shí)家徒四壁，多一口人，以后的生活會(huì)怎么樣？曹天順不敢多想。
此后，曹天順開(kāi)始整日忖量掙錢(qián)的門(mén)道。最終，他認(rèn)為，在網(wǎng)上做詐騙生意最保險(xiǎn)。但曹天順連鍵盤(pán)都操作不了，高科技的網(wǎng)絡(luò)詐騙對(duì)他來(lái)說(shuō)，簡(jiǎn)直是天方夜譚！
2010年6月，曹天順遇到了讓他“美夢(mèng)成真”的人“90后”女孩姚小琴。
一天飯后，曹天順和姚小琴拉起了家常，“你以前是做什么事的？”
“賣(mài)茶葉。”姚小琴說(shuō)罷，又補(bǔ)充道，因?yàn)槭窃诰W(wǎng)上賣(mài)，生意不太好，后來(lái)就不做了。
隨口的一句話(huà)，讓曹天順如逢救星，“我想在網(wǎng)上搞詐騙。”曹天順直言不諱，想請(qǐng)她“出山”。
姚小琴?zèng)]有表態(tài)，便告辭了。兩天后，姚小琴回來(lái)，但她開(kāi)出條件，不接受雇傭，“要做就是合伙”。曹天順二話(huà)沒(méi)說(shuō)，答應(yīng)了。
經(jīng)過(guò)一番商議后，兩人決定，在網(wǎng)上以代辦信用卡為幌子進(jìn)行詐騙，姚小琴冒充客服，在網(wǎng)上聊天騙錢(qián)，曹天順負(fù)責(zé)辦理銀行卡和取款。
第二回：會(huì)計(jì)貪財(cái)耍聰明 辦卡被騙近百萬(wàn)
達(dá)成了口頭合作協(xié)議，但曹天順發(fā)現(xiàn)，在網(wǎng)站方面，初中畢業(yè)的姚小琴也只是個(gè)“菜鳥(niǎo)”。但好在她有關(guān)系，幾天后，姚小琴給曹天順一個(gè)網(wǎng)站制作“高手”的電話(huà)。
這個(gè)高手就是丁慧。丁慧今年28歲，是廈門(mén)某網(wǎng)絡(luò)公司的員工。工作8小時(shí)外，她也在網(wǎng)上接網(wǎng)站制作訂單掙些外快。
然而，電話(huà)打通后，面對(duì)丁慧的一堆網(wǎng)絡(luò)術(shù)語(yǔ)，曹天順一句也聽(tīng)不懂，只好請(qǐng)兒子曹世勛“出馬”。
一聽(tīng)要制作網(wǎng)絡(luò)詐騙的網(wǎng)站，丁慧毫無(wú)顧忌，開(kāi)價(jià)2500元。雙方很快成交，網(wǎng)站順利建成，取名“中泰投資擔(dān)保公司”。
盡管猜到“中泰投資擔(dān)保公司”是詐騙網(wǎng)站，但丁慧的上線二級(jí)代理商郭蓉為了謀取利益，在審核時(shí)，給他們開(kāi)了“綠燈”。一個(gè)子虛烏有的公司用來(lái)詐騙的網(wǎng)站就這樣暢通無(wú)阻地在搜索引擎上開(kāi)戶(hù)推廣。
就在曹天順滿(mǎn)懷期待，坐等“魚(yú)兒”上鉤的時(shí)候，一千多公里外的揚(yáng)州江都，某設(shè)備公司現(xiàn)金會(huì)計(jì)武萍也在做著不勞而獲的美夢(mèng)。
武萍今年25歲，平時(shí)她喜歡用辦公電腦上網(wǎng)、聊天。2010年6月15日，武萍突發(fā)奇想，“如果我用別人的名字辦張信用卡，刷卡消費(fèi)不用我還錢(qián)，透支后，就可以把卡一扔了事?！?/p>
但是去哪兒辦這樣的信用卡呢？武萍決定到網(wǎng)上碰碰運(yùn)氣。通過(guò)搜索引擎，武萍查到了“中泰投資擔(dān)保公司”網(wǎng)站。
按照網(wǎng)頁(yè)上的QQ，武萍聯(lián)系了客服，謊稱(chēng)身份證丟失，想辦理一張額度為5萬(wàn)元的信用卡。沒(méi)想到，“客服”很爽快地答應(yīng)了，但辦卡的前提是，先交工本費(fèi)300元。
比起5萬(wàn)元，300元算什么。武萍當(dāng)天便如數(shù)匯款，并為自己的小聰明而暗自得意。
武萍做夢(mèng)也想不到的是，300元僅僅是個(gè)開(kāi)始。此后，“客服”陸續(xù)向武萍收取押金、預(yù)約金、擔(dān)保金等，并解釋?zhuān)@些費(fèi)用只是資金證明，待信用卡辦好后，這些錢(qián)會(huì)一分不少地退給她。
武萍信以為真。
為證明自己的資金實(shí)力，武萍打起了公款的主意。短短3天內(nèi)，她先后10多次向客服提供的4個(gè)銀行賬戶(hù)匯款，共計(jì)95萬(wàn)余元。客服確認(rèn)到款，讓武萍靜候佳音，卻從此杳無(wú)音訊。
兩三天后，武萍發(fā)覺(jué)被騙，但公司95萬(wàn)元的窟窿如何填補(bǔ)？武萍怕了，跪求母親幫助。
在父母的帶領(lǐng)下，武萍向公司坦白了，并向警方投案自首。
第三回：父親輕易騙錢(qián)財(cái) 兒子拜師學(xué)騙術(shù)
而在福建安溪。早在2010年6月15日中午，曹天順便接到了姚小琴傳來(lái)的捷報(bào)：“騙來(lái)了25萬(wàn)元，快去取錢(qián)。”
當(dāng)天下午，曹天順騎著摩托車(chē)來(lái)到自動(dòng)取款機(jī)取錢(qián)。在用10張銀行卡取了20萬(wàn)時(shí)，曹天順發(fā)現(xiàn)了頭上的攝像頭，在他一旁的銀行保安也起了疑心，“這么多錢(qián)怎么不到柜臺(tái)上去取？”
曹天順害怕了，搪塞完保安，仍心有余悸，他發(fā)現(xiàn)這樣做太冒險(xiǎn)了，決定花錢(qián)雇人取錢(qián)。
肥水不流外人田。曹天順想到的第一個(gè)人就是他的兒子曹世勛和侄子曹如斌、曹海洋。次日上午，曹天順立即發(fā)動(dòng)他們?nèi)フ摇瓣P(guān)系”。
那時(shí)，曹海洋也正在網(wǎng)上和朋友一起合伙搞詐騙網(wǎng)站，并且小有成績(jī)騙來(lái)了34萬(wàn)元。而他的小舅子阿五手下就有專(zhuān)門(mén)幫人取贓款的“人馬”。在曹海洋和曹如斌的協(xié)助下，阿五等人開(kāi)始在廣西南寧等
地幫曹天順取贓款。3天來(lái)，武萍匯來(lái)的錢(qián)，一到賬便被他們立即取走，扣除7%的好處費(fèi)后，再轉(zhuǎn)交給曹天順。
第一次詐騙，出師大捷。但曹天順卻十分謹(jǐn)慎，“被騙了這么多錢(qián)，被害人如果報(bào)警，地址一定會(huì)暴露無(wú)疑?！辈芴祉橀_(kāi)始坐立不安，為了不暴露藏身地，他立即將詐騙陣地轉(zhuǎn)移到了老鄉(xiāng)家里。
安定下來(lái)后，曹天順喜不自禁?！澳憧?，網(wǎng)上詐騙來(lái)錢(qián)快呢。”曹天順勸兒子曹世勛一起干。但在這方面，曹世勛是個(gè)名副其實(shí)的門(mén)外漢。
這時(shí)，曹天順想到一招，讓曹世勛向姚小琴拜師學(xué)藝。等他學(xué)成之后，再踢開(kāi)姚小琴，父子倆單干。
不巧的是，曹世勛拜在了姚小琴的門(mén)下，還沒(méi)學(xué)幾天，姚小琴因病回家了。
第四回：江都警方速行動(dòng) 父子逃亡躲山洞
再說(shuō)揚(yáng)州江都這邊。接到武萍報(bào)案后，江都警方圍繞武萍匯款的4個(gè)銀行賬戶(hù)展開(kāi)調(diào)查。結(jié)果發(fā)現(xiàn)，4張銀行卡中，其中兩張銀行卡開(kāi)戶(hù)地在廣州，取款地在福建泉州，另外兩張開(kāi)戶(hù)地和取款地都在廣西南寧。
江都警方隨即奔赴泉州、南寧調(diào)查。通過(guò)梳理武萍被騙款項(xiàng)的流向，偵查員發(fā)現(xiàn)，這4個(gè)賬戶(hù)又派生出多個(gè)銀行賬戶(hù)，后警方通過(guò)技偵手段，鎖定在南寧取款的4名嫌疑人。
2010年7月27日，江都警方果斷出擊，抓獲犯罪嫌疑人曹如斌及5名“馬仔”。兩天后，丁慧在廈門(mén)落網(wǎng)。這一切，曹天順父子倆還不知情。
七月，福建安溪縣還沉浸在收獲的喜悅中，家家戶(hù)戶(hù)都在忙著收割稻谷。7月下旬的一天下午4點(diǎn)，日頭不高，曹世勛去收割稻谷。
就在田里收割稻谷的時(shí)候，曹世勛接到了曹天順的電話(huà)，“有小車(chē)來(lái)，可能是派出所來(lái)人了?！辈苁绖走€沒(méi)反應(yīng)過(guò)來(lái)，電話(huà)便斷了。
站在山腰上，曹世勛看到村口來(lái)了幾個(gè)陌生人，頓時(shí)方寸大亂，剛逃到山腳，便被拷上了手銬。這里是曹世勛從小生存的地方，地形熟，趁民警不備，曹世勛立即逃脫，跑進(jìn)森林。一直藏到第二天早上，才遇到了前來(lái)尋找的曹天順。
解開(kāi)兒子的手銬后，曹天順在山上挖了個(gè)山洞，這一躲就是一個(gè)多月。感覺(jué)避過(guò)了風(fēng)頭，曹世勛悄悄潛回安溪縣，騎摩托載客，偶爾偷偷摸摸回次家。
其間，曹天順找姚小琴要錢(qián)，對(duì)方給了5萬(wàn)后“人間蒸發(fā)”。
2010年8月12日，郭蓉在山東臨沂被抓。一個(gè)月后，曹天順、曹海洋和曹世勛先后投案自首。
自首后，曹家父子退還了全部贓款。
去年7月11日，江都法院對(duì)此案作出判決。因犯詐騙罪，曹天順被判處有期徒刑10年，并處罰金5萬(wàn)元，曹世勛堂兄弟3人、5名“馬仔”和丁慧被判處有期徒刑3年至5年不等，并處罰金。因犯挪用公款罪，武萍被判處有期徒刑3年，緩刑3年。該判決下達(dá)后不久，曹天順便離世，歿年60歲。
時(shí)隔近1年，郭蓉于近日在江都法院受審，法院以虛假?gòu)V告罪，判處郭蓉有期徒刑8個(gè)月，緩刑一年，并處罰金5萬(wàn)元。
【警示】
這起網(wǎng)絡(luò)詐騙案與諸如“街頭撿錢(qián)分錢(qián)”“短信電話(huà)告知中獎(jiǎng)”等騙局如出一轍，都是騙子挖好陷阱，再用利益為誘餌，將受害人步步引向深淵，最后乖乖地將錢(qián)財(cái)“拱手”送給對(duì)方。人的本性都是逐利的，問(wèn)題是，大凡上當(dāng)?shù)娜硕际窃凇俺粤丝招臏珗F(tuán)”之后，就把自己的“本”給蝕了，實(shí)在有點(diǎn)犯糊涂。就像文中的女會(huì)計(jì)武萍，就因?yàn)樾帕蓑_子的口頭承諾，一而再再而三地將95萬(wàn)余元“匯”出去了。
依常理推測(cè)，女會(huì)計(jì)的財(cái)務(wù)知識(shí)、理財(cái)能力恐非比一般，不該犯下如此低級(jí)的智力錯(cuò)誤。究其根源，就是貪財(cái)。中國(guó)人民公安大學(xué)王大偉教授多次在央視有關(guān)法制專(zhuān)題節(jié)目中提醒說(shuō)：其實(shí)，要想防騙很簡(jiǎn)單，不要相信“天上掉餡餅”，如果你不認(rèn)識(shí)的人用各種借口讓你把錢(qián)匯到他（他們）指定的賬戶(hù)，或要求將你的賬戶(hù)、密碼告訴他（他們），那對(duì)方肯定是騙子?？删褪怯腥讼嘈拧疤焐蠒?huì)掉餡餅”，原本靈光的腦子失靈了。但愿武萍的教訓(xùn)能給更多的人以警示，使騙子“英雄無(wú)用武之地”。
騙子的騙術(shù)看著高明，其實(shí)只要多問(wèn)幾個(gè)為什么，時(shí)刻想著“貪小便宜吃大虧”的古訓(xùn)，估計(jì)騙子就不會(huì)這么輕易得逞了。
【新聞延伸】信用卡代辦的三大風(fēng)險(xiǎn)
一些市民輕信代辦機(jī)構(gòu)，在交了手續(xù)費(fèi)后卻被告知辦卡申請(qǐng)未獲通過(guò)，再聯(lián)系時(shí)，所謂的中介機(jī)構(gòu)早已“人去樓空”。結(jié)果鬧得得不償失，卡沒(méi)有辦到，還損失了錢(qián)財(cái)。那么到底有哪些風(fēng)險(xiǎn)呢？
1.被騙“手續(xù)費(fèi)”
這類(lèi)代辦機(jī)構(gòu)大多打著“在銀行內(nèi)部有關(guān)系”的旗號(hào)，而且顯得很“神秘”，不愿透露真實(shí)地址，往往要求申請(qǐng)人將身份證明通過(guò)網(wǎng)絡(luò)途徑提交，并直接往指定賬號(hào)匯款，有的機(jī)構(gòu)甚至表示不能提供身份證明也沒(méi)關(guān)系，可以代買(mǎi)“黑卡”。這樣的辦卡機(jī)構(gòu)容易讓人與詐騙這個(gè)詞聯(lián)系起來(lái)。
2.被盜用個(gè)人信息
除了被騙之外，也可能泄露自己的個(gè)人資料，申請(qǐng)人提供身份證明后，不排除中介人員冒用客戶(hù)資料另向其他銀行申請(qǐng)信用卡的可能。說(shuō)不定自己的身份信息就這樣被他人所利用。
3.影響個(gè)人信用
如果你的信息被他人利用，被銀行確認(rèn)有套現(xiàn)嫌疑，就會(huì)被列入黑名單，影響到今后的個(gè)人信用。
