謝某在株洲某網(wǎng)站發(fā)帖說，能用信用卡套現(xiàn)，他只收取一定的手續(xù)費(fèi)。碰巧的是，李某來株洲出差錢包丟失，僅剩一張信用卡，他看到帖子，約見謝某套現(xiàn)。然而，李某還不知道，他已經(jīng)掉進(jìn)謝某設(shè)下的圈套。等李某發(fā)現(xiàn)時，對方電話已經(jīng)打不通了，才知道是上當(dāng)受騙了，于是就報了警。接到報警后，11月11日，株洲警方將謝某抓獲，并對外通報了案情。
現(xiàn)在有很多人，想用信用卡套現(xiàn)，正是因?yàn)檫@樣的心理使得一些違法分子有機(jī)可乘。最后是套現(xiàn)沒套成，反倒錢卡兩空。在這里提醒大家，套現(xiàn)不僅為“洗錢”等不法行為提供便利條件，對發(fā)卡銀行的傷害也非常大。信用卡套現(xiàn)對于持卡人個人也有很大的風(fēng)險。表面上，持卡人通過套現(xiàn)得到了現(xiàn)金，減少了利息支出，但實(shí)質(zhì)上，持卡人終究是需要還款的，如不能按時還款，就必須負(fù)擔(dān)比透支利息還要高的逾期還款利息，而且可能造成不良的信用記錄，以后再向銀行借貸資金就會非常困難，甚至還要承擔(dān)個人信用缺失的法律風(fēng)險。所以各位還請三思而后行。
網(wǎng)上發(fā)帖稱用信用卡套現(xiàn)
11月5日，南京的李某到株洲出差，不慎將錢包遺失，口袋里僅剩下一張信用卡和少量現(xiàn)金。
要在株洲待一個多星期的李某在株洲沒有朋友，身上的現(xiàn)金又不多，他心急如焚，可一時間又找不到好辦法。怎么辦？一天晚上，李某上網(wǎng)看見一個帖子，發(fā)帖人自稱能用信用卡套現(xiàn)，他只收取1.5%的手續(xù)費(fèi)。手續(xù)費(fèi)比較低，李某靈光一現(xiàn)，想方設(shè)法找到了發(fā)帖人。
拿走信用卡密碼后“消失”
發(fā)帖人是30歲的謝某。第二天，謝某和李某約在株洲市荷塘區(qū)紅旗廣場某寫字樓見面。
“套現(xiàn)是違規(guī)的事情，我要隱蔽運(yùn)作，不能讓人看到?！敝x某對李某說，并要求謝某把卡號和密碼給他。李某手里握著信用卡，猶豫片刻，考慮謝某說得在理，自己又缺現(xiàn)金用，就將卡號和密碼交給謝某。謝某說半個小時后把現(xiàn)金交給李某，自己飛快轉(zhuǎn)身下樓。
李某等了半個小時，突然收到一條手機(jī)短信，說他在某超市用信用卡購買2.7萬元的黃金首飾，他內(nèi)心一顫，“不會是上當(dāng)了吧？”有點(diǎn)后怕的李某趕緊撥打謝某的手機(jī)，謝某不接電話，最后干脆關(guān)機(jī)。李某這才恍然大悟，自己上當(dāng)受騙了。于是，李某向株洲市公安局荷塘分局月塘派出所報案。
11月11日，謝某在某超市用信用卡消費(fèi)時，被民警當(dāng)場抓獲。
利用他人急于套現(xiàn)的心理
經(jīng)審訊，攸縣人謝某做過生意，比較熟悉信用卡套現(xiàn)的套路，生意失敗以后，一直無業(yè)。“我就是利用他們想套現(xiàn)的心理，其實(shí)我根本不會套現(xiàn)！”謝某說，2011年10月份，他看見網(wǎng)上有人發(fā)用信用卡套現(xiàn)的帖子，他又熟悉信用卡套現(xiàn)的運(yùn)作，就學(xué)著自己也發(fā)帖試試看。哪里想到，發(fā)帖不久，就有很多人通過帖子或QQ聯(lián)系上他。有一天，竟然同時有兩個人找到他要套現(xiàn)。
民警經(jīng)過調(diào)查，一個多月，謝某用相同手法，接連騙取4個人，涉案金額達(dá)7萬多元。目前，謝某已經(jīng)被警方刑事拘留。
防范策略
信用卡詐騙的手段和防范
株洲市公安局荷塘分局月塘派出所副所長禹雄飛說，因?yàn)樾庞每ㄌ赚F(xiàn)是違規(guī)（法）行為，影響金融市場的穩(wěn)定，也影響個人的信用記錄。所以，市民朋友應(yīng)該樹立正確的消費(fèi)、理財(cái)觀念，不要用信用卡套現(xiàn)。用信用卡詐騙的手段及防范策略如下，大家可以看看：
一.作案手段：犯罪分子通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)布信用卡套現(xiàn)的相關(guān)消息，他們利用套現(xiàn)手續(xù)費(fèi)低，并抓住消費(fèi)者急于套現(xiàn)的心理，以“信用卡套現(xiàn)違規(guī)，不能讓人看到”等借口為由，騙取消費(fèi)者的卡號和密碼，然后刷卡消費(fèi)，讓消費(fèi)者還款。
防范：消費(fèi)者保管好自己的卡和密碼，不要輕易把卡和密碼交給陌生人。
二.作案手段：犯罪分子通過群發(fā)短信：“××用戶，您于×月×日，在×超市消費(fèi)×××元，請與××銀行核對，如有錯誤致電××××××詢問。存款請轉(zhuǎn)入×××××××賬戶?！?/p>
防范：消費(fèi)者不要心急，不要撥打短信里提供的電話號碼，應(yīng)該直接撥打銀行的專用服務(wù)號碼，對信息進(jìn)行核實(shí)。
三.作案手段：犯罪分子利用非法手段復(fù)制消費(fèi)者的信用卡。
防范：1.消費(fèi)者消費(fèi)后不要隨意亂丟消費(fèi)票據(jù)；
2.銀行加大信用卡持有者的保密力度和相關(guān)設(shè)備的更新升級；
3.消費(fèi)者應(yīng)該保管好自己的身份證、信用卡和密碼等相關(guān)資料。
信用安全
使用信用卡的注意事項(xiàng)
中國光大銀行株洲分行銷售經(jīng)理李贊林說，出現(xiàn)信用卡套現(xiàn)是客戶的個人行為，大多數(shù)是因?yàn)樗麄冑Y金周轉(zhuǎn)不靈，需要錢消費(fèi)。
持卡人使用信用卡要注意以下事項(xiàng)：
一.客戶持本人身份證辦理信用卡，現(xiàn)在一部分銀行要求客戶持身份證原件等證件辦信用卡，并要求客戶經(jīng)理和客戶合影。
二.記得自己的賬單日和還款日。
三.手續(xù)費(fèi)，包括年費(fèi)、取現(xiàn)費(fèi)要問清楚，銀行不同，卡種不同，年費(fèi)和取現(xiàn)費(fèi)也不同。
四.了解自己的最佳還款方式。
五.申請信用卡時，信用卡會和手機(jī)綁定。一般情況，銀行工作人員會用客服電話或短信提醒服務(wù)?？蛻羰盏狡渌柎a的短信或電話的服務(wù)提醒，要留一個心眼，這是他人設(shè)下的騙局，收到這樣的電話或短信，客戶可以直接撥打銀行客戶電話咨詢。
客戶的身份證、手機(jī)號碼等資料不要告訴陌生人。
激活信用卡時，客戶要設(shè)置好、牢記好密碼。
捂好錢包
讓所有信用卡最后八位數(shù)有所不同
凝視：在柜員或侍者幫你辦理業(yè)務(wù)時，如果他凝視你的信用卡或借記卡，并不是一種無理的行為。
保護(hù)：在使用借記卡時，保護(hù)好卡片的PIN碼不會被人從任何角度窺探到。你保護(hù)好這個數(shù)碼就等于保護(hù)好了你的錢。
找零: 現(xiàn)在的犯罪分子有可能破譯了大部分銀行所使用的數(shù)字遞增算法。因此如果有可能，盡量讓你所有的信用卡和借記卡的最后八位數(shù)有所不同。
檢查: 從信用卡或借記卡信息被盜到犯罪分子在網(wǎng)上使用你的卡片，這之間的時間一般在3~10天。因此，我們要經(jīng)常查看自己的賬戶是否有異常情況。
相關(guān)法律
根據(jù)《刑法》規(guī)定，惡意透支信用卡5000元以上就構(gòu)成刑法上的信用卡詐騙罪，可能被判處3年以下有期徒刑；惡意透支5萬元到20萬元之間就屬于數(shù)額巨大，可能被判處5年到10年有期徒刑；20萬元以上屬于數(shù)額特別巨大，刑期在10年以上。 此外，情節(jié)嚴(yán)重以非法經(jīng)營罪定罪 ；偽造信用卡1張就構(gòu)成犯罪 。
