信用卡在身邊完好無損，卻被銀行告知在全國各地“莫名其妙”地消費(fèi)或取現(xiàn)，經(jīng)警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，許多被害人有一個共同點(diǎn)—都在一家叫“滿堂紅餐館”的地方消費(fèi)過，而玄機(jī)就在餐館那個“美國寄來的POS機(jī)”。
近日，經(jīng)湖南省鳳凰縣檢察院提起公訴，該縣法院對這起涉案金額達(dá)870萬元的重大國際信用卡詐騙案中的四名被告人依法作出判決，程衛(wèi)星犯信用卡詐騙罪、妨害信用卡管理罪、傳授犯罪方法罪，數(shù)罪并罰執(zhí)行有期徒刑十八年;王振宇犯信用卡詐騙罪、妨害信用卡管理罪、竊取信用卡信息罪，數(shù)罪并罰執(zhí)行有期徒刑十五年，并處罰金1萬元;李其志犯妨害信用卡管理罪、收買信用卡信息罪，數(shù)罪并罰執(zhí)行有期徒刑二年;曹云雷犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑三年，緩刑四年。遠(yuǎn)在美國的“JAMES”尚未歸案，此案還在進(jìn)一步追查當(dāng)中。
神秘餐館的神秘POS機(jī)
2013年初，鳳凰縣公安局陸續(xù)接到十多起報案，報案人均稱信用卡都在身上保管完好，卻被銀行告知在全國各地“莫名其妙”地消費(fèi)或取現(xiàn)。該局經(jīng)過調(diào)查，發(fā)現(xiàn)被害人都在鳳凰縣一家叫做“滿堂紅餐館”的地方消費(fèi)過。
鑒于案件重大，鳳凰縣檢察院提前介入，引導(dǎo)偵查，案情慢慢有了眉目。
2012年4月的一天，自稱外籍華僑的“JAMES”通過國際通用聊天軟件ICQ，主動聯(lián)系到湖南某大學(xué)正在找網(wǎng)上兼職的大學(xué)生李某。JAMES自稱是專門做投資的，要求李某代為考察湖南鳳凰，再做投資，并通過LAR(第三方虛擬網(wǎng)絡(luò)平臺)支付了勞務(wù)費(fèi)用。
李某來到鳳凰，發(fā)現(xiàn)了地勢好、人流量大的滿堂紅餐館。JAMES回復(fù)說此地符合要求，要李某以代理人身份找店主洽談飯店轉(zhuǎn)讓及經(jīng)營權(quán)等事宜。李某找到轉(zhuǎn)讓人，談好價錢，又用JAMES通過LAR支付的美元兌換成人民幣交付了租金，然后將店面進(jìn)行了裝修改造，并招錄了服務(wù)員及廚師。
JAMES每個月按時給李某發(fā)放工資，要求李某再招聘一個管理人員專門運(yùn)營飯店，而李某只負(fù)責(zé)管理這個管理人員。餐館開業(yè)不久，JAMES要求飯店用POS機(jī)進(jìn)行結(jié)算，讓管理人員去銀行申請1臺刷卡機(jī)。
使用銀行刷卡機(jī)幾天之后，JAMES又說國內(nèi)的POS機(jī)刷卡結(jié)算太慢，“我們從總部給你們寄一部美國的POS機(jī)，你按照我說的方式，接上網(wǎng)線、攝像頭、電腦，然后用這臺POS機(jī)進(jìn)行結(jié)算?！辈⒁蠊芾砣藛T將刷卡后的小票打包寄到美國紐約。
很多顧客在這臺“美國運(yùn)來的POS機(jī)”刷卡后并沒有收到扣費(fèi)短信，店員解釋說:“這臺POS機(jī)是美國的，結(jié)算沒有這么快，過兩天你們就會收到短信?！甭牭竭@樣說，多數(shù)人便沒有在意，甚至有人認(rèn)為沒有刷成功而沾沾自喜。
事實(shí)上，這臺“POS機(jī)”之所以沒有刷卡信息，也不刷掉錢，因為這并不是一臺真POS機(jī)，而是經(jīng)過改裝用來盜取并記錄銀行卡信息的讀卡器。通過這種方式，這臺讀卡器記錄了大量刷卡消費(fèi)顧客的卡片信息。
師從JAMES “徒弟”在多地開店盜卡
2012年10月初，JAMES以生意不好為由，關(guān)停了滿堂紅餐館。李某把POS機(jī)、電腦、小票等東西打包寄回了美國。營業(yè)的這六個月時間里，每天都有大量顧客來“消費(fèi)”，多數(shù)并沒有刷卡成功，飯店的運(yùn)營全部依賴JAMES的前期投入，但讀卡器盜取的銀行卡信息已有成千上萬條。
信息到了美國之后，JAMES再轉(zhuǎn)售給國內(nèi)一些用信息復(fù)制偽卡的犯罪團(tuán)伙。王振宇、程衛(wèi)星、李其志就是國內(nèi)專門盜取信用卡信息制作偽卡盜刷的人。三人通過ICQ聊天群聯(lián)系上了JAMES，詢問有沒有資源?！拔疫@里有一些，但我們要信用卡70%、儲蓄卡60%的分成?！盝AMES提出要求后，雙方一拍即合。
JAMES把一部分從滿堂紅盜取的信息販賣給了三人。王振宇從網(wǎng)上購買了制作銀行卡偽卡的面料，制作出偽卡之后去商場刷卡。在刷卡的時候，王振宇等用DV攝像，然后把錄像發(fā)給JAMES，每張卡刷了多少錢均有記錄。
在成都，程衛(wèi)星、王振宇利用JAMES提供的銀行卡信息，制作了幾張偽卡，用來驗證技術(shù)的成熟度，在ATM提款機(jī)、商場以及賣購物卡的地方進(jìn)行盜刷，由李其志負(fù)責(zé)跑腿，去刷卡購物。小試牛刀后，二人發(fā)現(xiàn)技術(shù)比較成熟，操作較為安全，開始大規(guī)模地制作偽卡和購買信息。三人在廣州、武漢、天津、濟(jì)南等地開始制作偽卡，每個地方停留一至二天，然后更換作案城市。
找別人買“料”不是長久之計，不如像JAMES一樣開店。王振宇、程衛(wèi)星找來懂技術(shù)的胡俊齊(另案處理)商量，投資開店、改裝POS機(jī)，然后倒賣銀行卡信息。
“徒弟”的POS機(jī)沒有“師傅”JAMES的先進(jìn)，但是胡俊齊的技術(shù)手段已經(jīng)可以獨(dú)立門戶了，改裝后用來盜刷的POS機(jī)從外表上看不出破綻。技術(shù)研發(fā)成功后，他們便選擇凸顯地位和身份的地方開店，盜取客戶銀行卡信息。程衛(wèi)星和胡俊齊在山東青島五星級酒店開設(shè)票務(wù)中心，王振宇在山東濟(jì)南繁華街道開設(shè)高檔菜館。
“網(wǎng)絡(luò)證據(jù)”起了關(guān)鍵作用
開店數(shù)月之后，就有銀行卡用戶向公安機(jī)關(guān)報案，胡俊齊在上海落網(wǎng)。王振宇、程衛(wèi)星感覺到胡俊齊出事了，程衛(wèi)星便把票務(wù)中心盜取的信息和改裝POS機(jī)全部銷毀，與王振宇在濟(jì)南匯合。王振宇決定暫時收手，潛回了大連老家，案發(fā)后被抓獲。
與王振宇分開之后，程衛(wèi)星利用王振宇給他的一批偽卡，叫上曹云雷、李濤(另案處理)繼續(xù)作案，在西安盜刷了2次，其中有一次被商場發(fā)現(xiàn)，李濤被當(dāng)場抓獲。逃脫后的程衛(wèi)星等人繼續(xù)作案，在準(zhǔn)備去貴陽實(shí)施作案的路上，被湖南省湘西土家族苗族自治州民警抓獲。經(jīng)過審訊得知，該團(tuán)伙還有一批偽卡存放在河南鄭州某小區(qū)。公安人員趕赴河南，搜出來偽卡約1000多張。
鳳凰縣檢察院辦案檢察官介紹，案件辦理過程中有很多證據(jù)來源于網(wǎng)絡(luò)，稱為“網(wǎng)絡(luò)證據(jù)”，如信用卡的制作、購買以及ICQ的聊天記錄等。這些證據(jù)對指控犯罪起著關(guān)鍵作用。但I(xiàn)CQ的后臺服務(wù)器在國外，要破譯ICQ以及到ICQ中轉(zhuǎn)站獲取并保存犯罪嫌疑人的聊天記錄等資料，讓資料富有法律意義很重要。如果取證的方式不合法，或者取證有疏忽而導(dǎo)致證據(jù)鏈條缺失，那么證據(jù)便失去效力，這對指控犯罪必然造成很大難度。辦案過程中，鳳凰縣檢察院從源頭把關(guān)，有力地指導(dǎo)了偵查機(jī)關(guān)取證。
“本案中的程衛(wèi)星在商場一次性刷卡購買70萬元的金條沒有任何阻礙。銀行應(yīng)該設(shè)置大額支付需要銀行發(fā)出驗證碼的程序，在刷卡的時候，輸入驗證碼之后才能進(jìn)行交易，增強(qiáng)刷卡的安全系數(shù)?！鞭k案檢察官建議。
